AFFIDAMENTI BANCARI
ISTRUTTORIA AMMINISTRATIVA
(Documenti da preparare per il titolare se trattasi di ditta individuale ed eventuale coniuge se coniugato in comunione dei beni, oppure per tutti i soci se trattasi di società, ed eventuali coniugi coniugati in comunione dei beni, tutti in carta semplice):
– Documento d’identità e codice fiscale
– Certificato di stato di famiglia (autocertificazione)
– Certificato di Residenza storico (autocertificazione)
– Certificato di matrimonio con annotazione a margine (da preparare solo per il titolare se trattasi di ditta individuale, o per tutti i soci se trattasi di società)
ISTRUTTORIA ECONOMICA- FINANZIARIA
– Atto Costitutivo (solo per le società) ed ultimo statuto (per le società di capitale)
– Eventuali verbali di modifiche (solo per le società)
– Visura Camera di Commercio obbligatoriamente stotica
– Modello UNICO società ultimi 2 anni (completo di IVA/IRAP e ricevute telematiche di presentazione, e bilanci depositati con tutti gli allegati per le società di capitale)
– Modello UNICO ultimi 2 anni (del titolare se trattasi di ditta individuale completo di IVA/IRAP e ricevute telematiche di presentazione, o dei soci se trattasi di società, completo di ricevute telematiche di presentazione)
– Bozza di bilancio alla data più recente firmato
– Elenco banche e fidi accordati ed utilizzati alla data più recente
– Copia estratti c/c ultimo trimestre ufficiale
– Situazione patrimoniale – elenco proprietà- (del titolare e del coniuge, o dei soci e di terzi garanti) e/o visure catastali degli immobili
– Mod. DM10 relativo al mese di Dicembre dell’anno precedente (rif. ultimo bilancio ufficiale chiuso)
– Mod. DM10 a data recente (rif. ultimo mese presentato all’Inps – fare attenzione a non inviare i Mod. F24)
-Elenco clienti e fornitori (per rischieste di anticipo crediti)
– Contratto locazione locali sede dell’attività (se in fitto) o comodato (se a titolo gratuito) o titolo proprietà (se di proprietà)
– Numeri di telefono fisso e cellulari + pec e email personale
N.B. i documenti in neretto sono necessari all’ottenimento della controgaranzia MCC